تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي مقابل طرق التحصيل التقليدية: ما الفرق؟

بينما يُعتبر تحصيل الديون التقليدي بشكل متزايد بعيدًا عن الواقع، فإن حلاً جديدًا من الجيل الجديد يُحدث ثورة في هذا المجال — تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي. إنه يعيد القوة إلى أيدي العملاء، ليديروا ديونهم بالطريقة التي تناسبهم.

مع معدل تفاعل يصل إلى 7 مرات أعلى من طرق التحصيل التقليدية، فإن هذا النهج الذي يركز على العميل يرفع المعايير لأداء التحصيل. اكتشف كيف يقارن مع تحصيل الديون التقليدي وكيف يغير عالم استرداد ديون المستهلكين للأفضل.

ما هو تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي؟

يستخدم تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي الذكاء الاصطناعي لتقديم تجربة تحصيل شخصية وسلسة، لكل عميل.

الفرق يكمن في التكنولوجيا. بينما تعتمد الحلول الأخرى فقط على طرق الاتصال التقليدية أو الرقمية، فإن نماذج التعلم الآلي لتحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي تقدم تجربة شاملة تستجيب للاحتياجات المحددة للعميل.

مدعومًا بفريق تجربة العملاء البشري وأعلى معايير الأمان والامتثال، يوفر تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي طريقة أفضل للشركات للتحصيل من خلال مساعدة العملاء على العودة إلى المسار الصحيح بشكل أسرع.

ما هو تحصيل الديون التقليدي؟

يعتمد تحصيل الديون التقليدي على فرق من الوكلاء لاسترداد الديون باستخدام طرق تقليدية مثل المكالمات الهاتفية والرسائل.

تتولى الفرق مسؤولية التواصل مع العملاء، والتفاوض على خطط الدفع، وإدارة متطلبات الامتثال التنظيمي وأمان البيانات مع القليل من أو بدون استخدام الأتمتة.

تستند القرارات إلى الحدس وتُدفع بالحاجة لتحقيق مؤشرات الأداء الرئيسية، بدلاً من ما هو الأفضل لكل عميل على حدة.

يُعتبر تحصيل الديون عبر مراكز الاتصال نموذجًا تقليديًا، والمستهلكون العصريون يطالبون بالتغيير.

تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي مقابل التقليدي: أي نوع من تحصيل الديون هو الأنسب لعملك؟

تشير الأبحاث إلى أن 2 من كل 3 بالغين في المملكة المتحدة وجدوا تجربتهم مع وكالة تحصيل الديون “مرهقة”. المكالمات الهاتفية المتكررة والتكتيكات العدوانية تجعل المستهلكين يشعرون بعدم القدرة، مما يؤدي إلى انقطاع العلاقة بين المستهلك والعميل.

ما هي النتيجة على المدى الطويل؟ تمارس الممارسات التقليدية ضررًا أكثر من نفع.

مع معدل تفاعل منخفض للمستهلكين يبلغ ~0.5%، ونتائج استرداد ضعيفة، وامتثال يدوي، من الواضح أن تحصيل الديون التقليدي قد تجاوز موعد انتهاء صلاحيته. يجب أن يتوقع تحصيل الديون ويتكيف مع توقعات المستهلكين، أو يخاطر بأن يُترك خلف الركب.

تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي هو الحل المستقبلي الذي يقود التغيير. إن أمانه المدمج، والامتثال الذكي، ومعدلات التفاعل العالية، وأداء التحصيل الرائد تجعله الحل العالمي المفضل للاسترداد. هذه هي الجيل الجديد من تحصيل الديون.

أربع مزايا رئيسية لتحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي

1. التعلم الآلي

من خلال استغلال ملايين نقاط البيانات، يستخدم تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي نماذج التعلم الآلي لتوقع والتكيف مع سلوكيات العملاء في الوقت الحقيقي.

بالنسبة للعملاء، يعني هذا رحلة تحصيل شخصية لا مثيل لها. في بضع نقرات، يمكن للعملاء الحصول على المعلومات التي يحتاجونها، عندما يحتاجون إليها، عبر القنوات التي يفضلونها. إنه يمكّن الأشخاص من إجراء المدفوعات وفقًا لشروطهم عندما يكون ذلك مناسبًا لهم، مع دعم من فريق تجربة العملاء الحقيقي عندما يحتاجون إليه.

تفتح بيانات التحصيل المعززة هذه أيضًا رؤى لا تقدر بثمن للعملاء. تمكّن نماذج التعلم الآلي الشركات من رؤية أداء محفظتها في الوقت الحقيقي، مع العلم أن الامتثال وأمان البيانات مؤمنان بالكامل. التقارير، والتوقعات، والمزيد في متناول أيديهم، مما يمكّن العملاء من النمو والتوسع مع حل موحد واحد.

مع نتائج تحصيل أعلى بنسبة 40%، يتفوق تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي على وكالات التحصيل التقليدية في جميع المجالات.

2. ذكاء التفاعل

بدلاً من قنوات الاتصال المحدودة، فإن تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي هو شامل. من الدردشة المباشرة إلى البريد الإلكتروني، والدعم الهاتفي إلى الخدمة الذاتية – يمكن للمستهلكين التفاعل بالطريقة التي يختارونها وتجربة تجربة تحصيل موحدة.

مع الذكاء الاصطناعي، يتم تعظيم كل نقطة تواصل مع العملاء، ولكن لا تزال التعاطف البشري محفوظة.

تدرب أدوات مثل كاتب النصوص الذكي لدينا على اتصالات عالية الأداء لتوليد رسائل بريد إلكتروني جذابة باستخدام النغمة، واللغة، والبنية التي يُثبت أن العملاء يستجيبون لها. يجمع بين أفضل الممارسات والامتثال مع كفاءة غير مسبوقة – يولد 32% تحويلات أعلى من الردود المكتوبة بواسطة البشر.

تتمتع ميزة الذكاء الاصطناعي الصوتي بنفس التأثير على قنوات الصوت. في الأسبوع الأول من الإطلاق، مكنت هذه التقنية 91.9% من العملاء المتفاعلين من استئناف خطط الدفع الخاصة بهم، مما أدى إلى معدل تحويل يبلغ 7%.

باستخدام الذكاء الاصطناعي للقيام بالأعمال الشاقة، يحصل فريقنا على التركيز الذي يحتاجونه لدعم العملاء الذين يحتاجون إليه أكثر. كما يخفف من الأعباء عن الفرق من المهام البسيطة حتى يتمكنوا من البقاء في مقدمة اللوائح وأمان البيانات، مما يحافظ على الامتثال في مقدمة أولوياتنا.

3. وكلاء الذكاء الاصطناعي على نطاق واسع

في النموذج التقليدي، يرتبط النمو والنموذج مع عدد الوكلاء. كلما زاد حجم الفريق، زادت التكاليف التشغيلية، وزاد خطر الخطأ البشري. ولكن مع تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي، يتغير هذا التوازن تمامًا.

تعمل تقنية الذكاء الاصطناعي على كسر القيود المفروضة على تحصيل الديون لتقديم حجم عملاء غير محدود وسعة إحالة غير محدودة. وهذا يعني أنه يمكن إحالة الحسابات بدون حد أقصى، مع تقديم تجربة تحصيل شخصية لكل عميل.

مع هذا النوع من تحصيل الديون، يتمتع العملاء بحرية إدارة ديونهم في الوقت الذي يناسبهم مع قدرات الخدمة الذاتية الكاملة. يفضلها أكثر من 4 من كل 5 عملاء، تجعل هذه الوظيفة التفاعل مع الديون أسهل على الفور.

لأخذ هذا إلى أبعد من ذلك، أطلقنا جامع الذكاء الاصطناعي. تستخدم هذه الميزة الأخيرة الذكاء الاصطناعي للاستجابة المحادثة للتعامل مع استفسارات البريد الإلكتروني الواردة. يمكنها الرد، وتقديم المعلومات، وتصعيد الحالات، وعرض خطط دفع مخصصة - على نطاق واسع.

عندما يحتاج المستهلكون إلى دعم إضافي، يتم برمجة جامع الذكاء الاصطناعي لتنبيه فريق تجربة العملاء لدينا. من خلال أتمتة الاستفسارات البسيطة وإبلاغ الحالات المعقدة لمزيد من الدعم، يتم تمكين فرقنا للعمل بشكل أكثر ذكاءً وكفاءة. في النهاية، يمكّن ذلك من قدرة أكبر على التوسع والتكيف مع الأسواق في جميع أنحاء العالم.

حاليًا في مرحلة البيتا مع أحد أكبر عملائنا في أستراليا، يعمل جامع الذكاء الاصطناعي بالفعل على تحسين الكفاءة وتجربة العملاء.

4. الامتثال المدعوم بالذكاء الاصطناعي

في التحصيل التقليدي، تكون مخاطر عدم الامتثال كبيرة. تُجبر الشركات على الاعتماد فقط على الوكلاء والعمليات اليدوية لحماية عملائها والامتثال للوائح. جنبًا إلى جنب مع أنظمة الاتصال الآلية والممارسات القديمة، نادرًا ما تكون هذه وصفة للنجاح.

مع تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي، يشعر العملاء بالراحة مع محرك الامتثال متعدد الأسواق المدعوم من فريق من الخبراء المتخصصين.

تضمن الاستثمارات المستمرة في محرك الامتثال لدينا أن تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي يبقى على اطلاع بمتطلبات التنظيم متعددة الأسواق. يتم كتابة كل تقدم في بنية أمان البيانات ونشره كرمز، مما يلبي أكثر القيود المحلية تطلبًا.

لضمان حماية بيانات العملاء والعملاء بأعلى المعايير، يتم تنظيم جميع المعلومات وفقًا للمعايير العالمية مثل ISO27001، ISO9001، SOC Type 2 و PCI. إلى جانب آليات الأمان، بما في ذلك التدقيق، وبروتوكولات التشفير المتطورة، والمراجعات النظامية المنتظمة، يُعتبر تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي من بين الحلول الأكثر موثوقية في السوق.

Collect: تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي مع دعم بشري

حل تحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي لدينا، Collect، هو شريك الاسترداد المفضل للمنظمات في جميع أنحاء العالم. يجمع بين تقنية الذكاء الاصطناعي وأعلى فريق تجربة عملاء مُصنّف، يقوم Collect بتغيير استرداد الديون للأفضل.

يستبدل الحاجة إلى التحصيل التقليدي ويتجاوز برمجيات تحصيل الديون، ويعيد تعريف تجربة التحصيل لكل من الشركات وعملائها. مع تقديم أداء استرداد أعلى بنسبة 40% وتمكين 4 من كل 5 عملاء لحل ديونهم بشكل مستقل، يُعتبر Collect مستقبل تحصيل الديون.

اختبر المعيار الذهبي الجديد لتحصيل الديون باستخدام الذكاء الاصطناعي مع Collect—الحل الوحيد للتحصيل للشركات التي تفكر في المستقبل.